みなさんは、アクティブファンドという言葉を聞いたことありますか？

僕は、投資に興味を持ち始めたころにアクティブファンドという言葉を知りました。
最初に聞いた時はアクティブという名前なので、乱高下が高くギャンブル性が高いフォンドなのかな？という印象を受けました。
実際に調べて見てみたら、インデックスファンドと比べて、値動きが激しいファンドでした！

ただその分、インデックスファンドより儲かることもありますので、将来の自分の資産の事を考えると見逃さない手はありません！！

そこで今回はそんなアクティブファンドについて解説したいと思います！！

目次

1. アクティブファンドって？
2. アクティブファンドの特徴　
   2-1 プロが舵取り！
   2-2　フレキシブルで柔軟な運用
3. アクティブファンドのデメリット
   3-1. 高い運用コスト
   3-2. パフォーマンス不確定性
   3-3. ファンドマネージャーの選択リスク
   3-4. パフォーマンスに見合わない手数料
   3-5. 過剰トレードのリスク
   3-6. マーケット指数に対するアンダーパフォーマンス
   3-7. 長期的な保有が難しい場合
   
4. まとめ　結局アクティブファンドに投資したほうがいいの？？

1.アクティブファンドって？

まず、アクティブファンドは何ぞや？と疑問に思うと思いますが、アクティブファンドとは、プロのファンドマネージャーが市場の動向を分析し、積極的に投資先を選んでくれる投資方法です。
これによって、市場平均以上のリターンを目指すのが特徴です。

私たちは、このプロが選んでくれたファンドに投資を行い資産運用を行います！

2.アクティブファンドの特徴　

2-1. プロが舵取り！

アクティブファンドは、プロのファンドマネージャーや運用チームが舵取りをしてくれる投資の方法です。これらのプロたちは市場の波に乗り、投資先を選びます。

アクティブファンドの特徴の一つは、市場調査に重点を置いていることです。プロのアナリストたちは企業のことをよく知り、財務状況や将来の成長見込みを詳しく調査します。

アクティブファンドは市場平均以上のリターンを目指します。この余分なリターンのことを「アルファ」と呼んでいます。プロたちは市場を超えたリターンを追い求めています。

2-２． フレキシブルで柔軟な運用

アクティブファンドは柔軟な投資アプローチが可能です。

常に市場が変動する中で、ファンドマネージャーはポートフォリオを調整して最適なリスクとリターンのバランスを保ちます。

アクティブファンドは新興市場や成長が期待される分野にも積極的に投資します。
これにより、投資先を広げて新たな成長のチャンスを逃しません。

また、アクティブファンドはリスクヘッジも得意です。

市場が荒れるときにも、ファンドマネージャーがポートフォリオを調整してリスクを抑えることができます。

特徴まとめ:

• プロの知識を借りる: 初心者でもプロの手腕を利用でき、安心して投資できます。
• 積極的な運用: 市場変動に柔軟に対応し、最適な投資先を見極める積極的な運用が可能。
• リスクヘッジ: 不安定な市場でもファンドマネージャーがリスクを管理し、安定感を提供。

アクティブファンドはプロの力を借りて、市場の波に乗りながら最適な投資先を見つける方法。リサーチが得意なプロたちが投資を管理してくれるので、初心者でも安心して利用できる投資手段です！

　

3.アクティブファンドのデメリット

アクティブファンドはプロのファンドマネージャーが積極的にポートフォリオを管理する手法ですが、その一方でいくつかのデメリットも考慮する必要があります

3-1. 高い運用コスト

アクティブファンドの運用には専門的な知識と継続的なリサーチが必要です。これに伴い、高い運用コストがかかり、その分の手数料が投資家に負担となります。

3-2. パフォーマンス不確定性

ファンドマネージャーが市場の変動に対応するため、パフォーマンスが安定しづらい傾向があります。過去の好成績が将来も続くとは限りません。

3-3. ファンドマネージャーの選択リスク

投資家はファンドマネージャーの能力や選択を信頼する必要があります。ファンドマネージャーの交代や思わぬトラブルが生じた場合、投資先に影響を与える可能性があります。

3-4. パフォーマンスに見合わない手数料

アクティブファンドは高い手数料がかかりますが、その対価として期待されるリターンが得られない場合があります。これにより、手数料が収益を上回ることが懸念されます。

3-5. 過剰トレードのリスク

ファンドマネージャーが積極的に取引することで、過剰トレードが発生しやすくなります。これにより、取引手数料の増加やキャピタルゲイン税の支払いが発生する可能性があります。

3-6. マーケット指数に対するアンダーパフォーマンス

アクティブファンドは、市場の平均に対してアウトパフォーマンスすることが期待されますが、実際にはマーケット指数に対してアンダーパフォーマンスするケースもあります。

3-7. 長期的な保有が難しい場合

ファンドマネージャーが積極的にポートフォリオを変更することがあるため、投資家が長期的に保有することが難しい場合があります。

これらのデメリットを理解した上で、アクティブファンドを選択する際には、自身の投資目的やリスク許容度を考慮することが重要です。

４.まとめ　結局アクティブファンドに投資したほうがいいの？？

結論。最終的には自己判断になりますが、硬く自分の資産を運用するならインデックスファンド。
自分の資産に余裕があり、インデックスファンドの投資よりも期待できそうなファンドに投資したいのならアクティブファンドでいいと思います。

どちらかを選択するかは、投資家の個々の目標、リスク許容度、時間的な制約、そして市場に対する考え方に影響します。

ただ、アクティブファンドのパフォーマンスをインデックスと比較することは難しい場合があります。ファンド同士や対象とする市場が異なるため、単純な比較が難しく、アクティブファンドの相対的な優位性を明確に示すことが難しいことがあります。

これらの理由から、一部の投資家はインデックス投資を選好することがあります。インデックス投資は低コストで市場全体のリターンに連動するため、運用コストの削減や安定性を求める投資家にとって魅力的とされています。